A) Diagnóstico inicial del perfil de liquidez de la empresa para identificar :      

             

• Ciclos de cobros y pagos (clientes / proveedores)                    

• Necesidades de capital de trabajo y su estacionalidad                    

• Estructura de financiación de la operación: capital, deuda, proveedores…"                    

• Evolución histórica de excedentes de caja o necesidades de financiación en función de  ventas y rotación de inventarios                    

                        
B) Neteo diario de posiciones financieras deudoras y acreedoras ""Clearing""                   
 

Supone obtener los saldos disponibles en caja y bancos, así como la utilización de lineas de crédito de forma    individualizada y diaria para tomar decisiones al cierre de cada día                    
                        
C) Ejecución diaria de la estrategia de optimización de rentabilidades y costes financieros:                    
      

1. Gestión de líneas de crédito:   

                 

• Aplicación de los excedentes diarios de caja a reducir disposiciones de las líneas de mayor coste                    

• Redistribución de las disposiciones de las líneas de mayor costo hacia las más económicas                    

• Negociación con las entidades financieras de las mejores condiciones de plazo, precio y garantías tratando de igualar todas las posiciones hacia la más ventajosa para la empresa                    

     

2. Inversión de excedentes de caja y cuentas bancarias:   

                 

El mandato principal es la inversión en productos libres de riesgo, con liquidez inmediata y rentabilidad asegurada"                    

• Reportos Intra-dia                    

• Fondos de renta fija con liquidez diaria                  

• Certificados de depósito y pagarés 

      

3. Gestión de coberturas de tasa de interés:

                    
El producto consiste en cotizar y asesorar en la contratación de derivados financieros conocidos como OPCIONES de caps (tasa máxima) y floors (tasa mínima) que protegen al negocio de la volatilidad en las tasas de interés para créditos contratados a tasa variable.  

                 
4. Gestión de coberturas de tipo de cambio:   

                 
Las empresas que tienen operaciones de comercio internacional están expuestas a las fluctuaciones del tipo de cambio.  Este servicio se encarga de cotizar y contratar los mejores productos de cobertura de FX (tipo de cambio) para blindar a la empresa ante las variaciones y volatilidad del mercado cambiario.    

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